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　　在数字化浪潮席卷各个行业的现在，保险中介行业正处在转型升级的关键时候，从早期的线下人工管理，到互联网保险全面兴起，再到如今监管变严格、持牌经营成为常态保险经代机构面临的挑战越发复杂，客户需求越发多样、保险公司加快数字化布局、代理人队伍管理难度增加。那些还依靠人工台账、电子表格和分散系统运营的中介机构，正在以能看得见的速度被时代淘汰，科技化、平台化转型，不再是一个选择题，而是生存与发展必定要回答的问题。

　　展业家保险创客平台由中朵科技（上海）有限公司和青岛淞菱科技有限公司一起开发并且运营,在2025年正式推出新版本。

　　平台的核心技术来自淞菱科技的原始团队,这个团队成立于2007年，由来自台湾的保险和信息技术双栖专家邱炳松先生创办。

　　造出一套专门给保险中介机构用的数字化解决方案,到现在已经成功帮助超400家保险经代企业完成系统上线。

　　秉持「稳健经营，持续创新，开放合作」的理念，平台一直把保险中介企业的实际经营难点当作出发点，借助科技手段给机构赋能,让它们实现标准化、智能化管理，帮助更多中介企业在市场竞争中站稳脚跟、不断发展。

　　OSAP（One-StepAheadPlanning，欧思爱普）是平台的旗舰产品，是专门为中大型保险经代公司精心打造的ERP管理系统,这个系统包含六大核心管理模块，搭建起从人员、产品到结算的完整闭环。

　　盟等多种渠道形态一同管理。而保险公司（供应商）管理模块，能协助机构清晰记录和多家保险公司的代理或经纪合同，管理佣金项目以及计算规则,实时掌握进项收入记录，有效帮助现金流测算和财务决策。

　　产品费率管理模块系统地整理合作保险公司的险种费用率，能精准支持佣金收入和支出的全程管理，团队管理模块包含人员从入职、晋升到考核的完整生命周期，支持多代际的组织层级关系管理以及绩效预警，保单管理模块实现从预收核保到承保生效、续期缴费、保全、理赔等全流程状态追踪，还能自动统计个人和团队业绩,一键导出各类报表，大大提高业管效率，核佣管理模块分为外部结算与内部结算两部分，外部可与保险公司逐笔核对佣金手续费，内部则根据公司定制基本法，自动推算计算个人和团队薪资、奖金，彻底摆脱人工核算的繁琐和出错风险。

　　传统软件是一次性购买并且有很高IT维护成本的模式,而OSAP提供成熟的SaaS云服务架构，用订阅的形式来交付。

　　企业不需要自己建服务器或者组建专门的IT团队,就能很快接入完整的核心业务管理体系，这和传统软件模式不一样。

　　心业务的拓展上，而不是陷入复杂的后援管理事情里。对于有私有化部署需求的机构,平台同样提供服务器独立部署方案，从而实现数据完全由自己掌控，满足更高的安全合规要求。

　　系统在模块参数化配置方面有着很充足的灵活性，企业可以根据自己发展阶段逐步导入需要的模块，支持多套基本法一起运行，配合多样的渠道经营形态，这种按需配置、随业务成长的扩展逻辑,让系统能够长时间贴合企业实际需求发展，而不是在一次付后马上陷入过时的尴尬境地。

　　对于代理人来说,平台推出了经代展业家手机App，这是一款涵盖销售全流程的移动端工具，代理人借助App可以完成客户档案管理、寿险百科查询（这里面包含超千种同业产品主险和附加险）、保险需求分析、计划书制作以及一键发送、线上投保等操作，完全改变了以前跑来跑去弄纸质单证和人工跟进的低效模式。

　　方案轨迹功能特别实用代理人发出建议书之后，能实时追踪客户查看的行为,知道客户关注的重点，给后续沟通提供精准依据，把盲目跟进升级成数据驱动的客户运营，展业仪表盘让管理层对代理人活跃度、活动量KPI数据一下子就看清楚了，方便及时发现异常、介入支持，进而提高整体团队产能。

　　培训云给机构提供移动化的线上学习平台，课程能够编排成系列化内容，支持碎片化学习,帮助代理人不断提升产品知识和销售技能，而且和展业家App无缝连接，实现学习就相当于是展业的高效衔接。

　　经代云是平台面向中大型客户推出的多品牌电子投保技术集成解决方案，已完成与中意人寿、长城人寿、信泰人寿、恒安标准、平安健康等50多家保险公司投保接口的集成开发。经代机构不用自己组建研发团队、一个一个对接各家保险公司接口，只需要借助经代云中台服务，就能调用报文转换、保费网关、CA电子签名、保单数据回传等标准化技术能力,把原本得花好几年的对接工作减少到简单配置就能完成，从根本上解决了重复造轮子这个资源浪费问题，助力中介机构在数字化时代取得成功

　　保险中介行业进入后互联网时代，一直扩大竞争优势的将会是规模化、专业化、数字化的机构,而那些还依靠人工、碎片化工具运营的机构，就会面临越来越高的运营成本以及越来越低的市场竞争力

　　平台以「一站式保险中介数字化解决方案」为目标，从核心业务管理系统到移动展业工具，从在线培训平台到多品牌电子投保集成,帮助每一家保险经代机构拥有自己的专属保险科技平台，让它们在市场竞争中抓住数字化红利，平稳前进。

　　中朵科技（上海）有限公司 ，联合青岛淞菱科技，专注保险中介核心业务系统开发。淞菱科技2008年1月成功推出自主研发的OSAP(One-StepAheadPlanning，欧思爱普)保险经代企业管理系统，有着近20年的技术积累以及400多个成功案例。产品有代理人全流程移动展业的经代展业家APP，培训云平台，各保司产品投保接口集成的经代云平台，以及展业家保险分销创客小程序等四大产品线。欢迎交流。